Finansinių nusikaltimų tyrimo tarnyba (FNTT) komerciniams bankams, kredito unijoms ir Lietuvos paštui pateikė rekomendacijas, siekiant sumažinti pinigų plovimo ir kitų nusikalstamų veikų riziką euro įvedimo laikotarpiu. Tikėtina, kad euro įvedimo laikotarpiu gali pagausėti valiutų keitimo ir grynųjų pinigų įnešimo į sąskaitas komerciniuose bankuose ar kredito unijose operacijų. Gali būti bandoma atlikti pinigines operacijas naudojant šešėlines, t. y. nusikalstamos ar neaiškios kilmės, pinigines lėšas. Valiutų konvertavimo ir grynųjų pinigų įnešimo į sąskaitas operacijų pagausėjimas kelia riziką, kad finansų įstaigoms gali būti sudėtinga užtikrinti pakankamą nuolatinę kliento dalykinių santykių stebėseną ir lėšų kilmės patikrą. FNTT rekomenduoja:
• Įdėmiau stebėti į gyventojų sąskaitas įnešamų grynųjų pinigų didesnėmis sumomis operacijas, gaunant kiek įmanoma daugiau informacijos apie lėšų kilmę, atkreipiant dėmesį į fizinio asmens amžių; stebėti, ar pinigus keičiantis asmuo objektyviai gali disponuoti keičiama grynųjų pinigų suma, tikrinti gebėjimą paaiškinti lėšų kilmę. • Jeigu keičiama į kitas valiutas grynųjų pinigų suma viršija 10 tūkst. Lt – nustatyti kiekvieno asmens ar įmonės atstovo, keičiančio valiutą, tapatybę iš jų pateiktų dokumentų, darant šių dokumentų kopijas. • Įdėmiau stebėti į įmonių sąskaitas įnešamų grynųjų pinigų operacijas, gauti kiek įmanoma daugiau informacijos apie lėšų kilmę, atkreipiant dėmesį į įmonės veiklos specifiką. • Tobulinti vidaus kontrolės procedūras, susijusias su klientų tapatybės nustatymu, teikti operatyvią informaciją FNTT.
Šaltinis: FNTT